美国拖欧洲救美元,欧洲也沉入沼泽,向中国求救,咋办. (21/1935)

     美国拖欧洲救美元,欧洲也沉入沼泽,向中国求救,咋办,

    在美国国会通过七千亿美元救市计划后,G七和G20会议牛逼轰轰的要开展全球救市,欧洲推出了二万亿欧元救市方案,硬要将制造全球金融经济危机的虚伪资本革命进行到底.一时间全球股市全线飘红.宛若注入强心的重症患者,竟然神气十足啦,接下来虚拟资本是咸鱼翻生,还是一时回光近照.必死无疑.
      这个问题对于中国接下来的战略决策非常重要.将决定中国是否能在二十一世纪初,进入世界经济领头决策定夺权的大事.为什么,因为现在的中国地位,一时间比历史上任何时期都重要,几乎所有的国家都重视起中国来啦.连索罗什也说中国将成为世界金融霸主.美国渴望中国救市就不用说啦.连英法德韩都一个劲的讨好中国.难道太阳从西边出来啦.开北京奥运会前那次******大围剿的西方恶棍们,都变成中国人民的好朋友啦吗.
    不对.现在是世界金融饥荒.列强都让美国金融危机拖进了那种无边无底的沼泽.全陷下去啦.韩国最惨,冰岛最先,美国损失最大.英国最危险,破产在即.特别是英国.人均外债比韩国还大,玩金融衍生品都韩国还早.同美国救市出力最大,陷入最深.美国一时还死不了英国却会先破产,数据是网络上有网友可以去搜一下.这可不是一时半会救得过来的,虚拟资本玩到头啦.五百二十万亿金融衍生品.二百万亿美元实打实的资本缺口.尤其是是信用违约掉期再也玩不下去啦.成千上万的银行保险业破产.随后是各大产业资金断流破产,全球经济将一片萧条败落.
   眼前这景况.颇象是洪荒年代,无处觅食,全球饥饿难捱.唯独中国却有捧着一锅红烧肉,吃得正香.谁都眼红得想分一块.借也好.买也好.讨也好,抢也好,总得弄一碗救救命.问题就严重了.危险啦.处置不当是要被抢的.
    世界金融危机一时半会不好说,专业论文能让多数个一目了然的也不多,钱串子就借网友SAS的文章<十分钟生你看懂全球金融危机>来说明.转帖如下:10分钟让你全面了解当前世界金融危机！

对金融危机最普遍的官方解释是次贷问题，然而次贷总共不过几千亿，而美国政府救市资金早已到了万亿以上，为什么危机还是看不到头？有文章指出危机的根源是金融机构采用“杠杆”交易；另一些专家指出金融危机的背后是62万亿的信用违约掉期（Credit Default Swap, CDS）。那么，次贷，杠杆和CDS之间究竟是什么关系？它们之间通过什么样的相互作用产生了今天的金融危机？在众多的金融危机分析文章中，始终没有看到对这些问题的简单明了的解释。本文试图通过自己的理解为这些问题提供一个答案，为通俗易懂起见，我们使用了几个假想的例子。有不恰当之处欢迎批评讨论。
　　　
一。杠杆。目前，许多投资银行为了赚取暴利，采用20－30倍杠杆操作，假设一个银行A自身资产为30亿，30倍杠杆就是900亿。也就是说，这个银行A以 30亿资产为抵押去借900亿的资金用于投资，假如投资盈利5％，那么A就获得45亿的盈利，相对于A自身资产而言，这是150％的暴利。反过来，假如投资亏损5％，那么银行A赔光了自己的全部资产还欠15亿。
二。CDS合同。由于杠杆操作高风险，所以按照正常的规定，银行不运行进行这样的冒险操作。所以就有人想出一个办法，把杠杆投资拿去做“保险”。这种保险就叫CDS。比如，银行A为了逃避杠杆风险就找到了机构B。机构B可能是另一家银行，也可能是保险公司，诸如此类。A对B说，你帮我的贷款做违约保险怎么样，我每年付你保险费5千万，连续10年，总共5亿，假如我的投资没有违约，那么这笔保险费你就白拿了，假如违约，你要为我赔偿。A想，如果不违约，我可以赚45亿，这里面拿出5亿用来做保险，我还能净赚40亿。如果有违约，反正有保险来赔。所以对A而言这是一笔只赚不赔的生意。B是一个精明的人，没有立即答应A的邀请，而是回去做了一个统计分析，发现违约的情况不到1％。如果做一百家的生意，总计可以拿到500亿的保险金，如果其中一家违约，赔偿额最多不过50亿，即使两家违约，还能赚400亿。A,B双方都认为这笔买卖对自己有利，因此立即拍板成交，皆大欢喜。

三。CDS市场。B做了这笔保险生意之后，C在旁边眼红了。C就跑到B那边说，你把这100个CDS卖给我怎么样，每个合同给你2亿，总共200亿。B想，我的400亿要10年才能拿到，现在一转手就有200亿，而且没有风险，何乐而不为，因此B和C马上就成交了。这样一来，CDS就像股票一样流到了金融市场之上，可以交易和买卖。实际上C拿到这批CDS之后，并不想等上10年再收取200亿，而是把它挂牌出售，标价220亿；D看到这个产品，算了一下，400亿减去220亿，还有180亿可赚，这是“原始股”，不算贵，立即买了下来。一转手，C赚了20 亿。从此以后，这些CDS就在市场上反复的抄，现在CDS的市场总值已经抄到了62万亿美元。
　　
四。次贷。上面 A,B,C,D,E,F....都在赚大钱，那么这些钱到底从那里冒出来的呢？从根本上说，这些钱来自A以及同A相仿的投资人的盈利。而他们的盈利大半来自美国的次级贷款。人们说次贷危机是由于把钱借给了穷人。笔者对这个说法不以为然。笔者以为，次贷主要是给了普通的美国房产投资人。这些人的经济实力本来只够买自己的一套住房，但是看到房价快速上涨，动起了房产投机的主意。他们把自己的房子抵押出去，贷款买投资房。这类贷款利息要在8％－9％以上，凭他们自己的收入很难对付，不过他们可以继续把房子抵押给银行，借钱付利息，空手套白狼。此时A很高兴，他的投资在为他赚钱；B也很高兴，市场违约率很低，保险生意可以继续做；后面的C,D,E,F等等都跟着赚钱。

五。次贷危机。房价涨到一定的程度就涨不上去了，后面没人接盘。此时房产投机人急得像热锅上的蚂蚁。房子卖不出去，高额利息要不停的付，终于到了走头无路的一天，把房子甩给了银行。此时违约就发生了。此时A感到一丝遗憾，大钱赚不着了，不过也亏不到那里，反正有B做保险。B也不担心，反正保险已经卖给了C。那么现在这份CDS保险在那里呢，在G手里。G刚从F手里花了300亿买下了 100个CDS，还没来得及转手，突然接到消息，这批CDS被降级，其中有20个违约，大大超出原先估计的1％到2％的违约率。每个违约要支付50亿的保险金，总共支出达1000亿。加上300亿CDS收购费，G的亏损总计达1300亿。虽然G是全美排行前10名的大机构，也经不起如此巨大的亏损。因此G 濒临倒闭。

六。金融危机。如果G倒闭，那么A花费5亿美元买的保险就泡了汤，更糟糕的是，由于A采用了杠杆原理投资，根据前面的分析，A 赔光全部资产也不够还债。因此A立即面临破产的危险。除了A之外，还有A2，A3,...,A20，统统要准备倒闭。因此G,A,A2,...,A20一起来到美国财政部长面前，一把鼻涕一把眼泪地游说，G万万不能倒闭，它一倒闭大家都完了。财政部长心一软，就把G给国有化了，此后A,...,A20的保险金总计1000亿美元全部由美国纳税人支付。
　　　
七。美元危机。上面讲到的100个CDS的市场价是300亿。而CDS市场总值是62万亿，假设其中有10％的违约，那么就有6万亿的违约CDS。这个数字是300亿的200倍。如果说美国政府收购价值300亿的CDS之后要赔出1000 亿。那么对于剩下的那些违约CDS，美国政府就要赔出20万亿。如果不赔，就要看着A20,A21,A22等等一个接一个倒闭。无论采取什么措施，美元大贬值已经不可避免。
　　　　
以上计算所用的假设和数字同实际情况会有出入，但美国金融危机的严重性无法低估。
    
   上面这篇文章可以说是通俗好懂.现在全球的金融衍生品和信用违约掉期高达五百万亿以上,资金缺口二百万亿元.
    你看一看全球有多少国家要中国救助,越南.朝鲜韩国和巴基斯坦.越南我们救啦,巴基斯坦也救啦.这是周边国家.地缘政治需要.稳定东盟我们出力了.稳定亚洲我们也出力了.
    英国首相打电话来,美国布什打电话来.法国开始揭发达赖罪行,也友好起来啦.德国总理逢中必反也要来中国开亚欧首脑会议.呵呵,不得了啦.中国真的就是救世主了吗.
    眼前的世界局势,非常象第二次世界大战爆发前夕.第二次世界大战还有一个被忽视的成因,就是希特勒无法忍受欧洲当时的金融霸权犹太人罗柴尔斯基家族对世界金融的垄断.连当时的欧洲各国政府都陷入这家金融霸权的控制之下,各国政府是对其恨之入骨.所以在希特勒迫害犹太人时都袖手旁观.乐观其成.却害苦了整个犹太民族几近灭绝.
     也许钱串子说的有点偏颇.但网友们可以想一想,犹太团团垄断世界是不是整个世界金融危机的祸根.在这里,不由得想奉劝那些玩国际金融霸权的幕后主政美国的犹太金融垄断财团.别玩过了火,玩出第三次世界大战来对你们绝对没有好处.二次大战犹太民族几近灭绝的切肤之痛前车之鉴.难道仅过了五十年,你们就忘记得干干净净啦.
    钱那玩艺,在你们而言,多数人是几辈子都花不完啦为什么非要将整个世界都括入你的口袋去呢,别让世界大战整得有命捞钱没命花呀.听不听由你,反正钱串子心地宅厚.好言相劝.不能见死不救.
   只不过,后面这一课题就大啦,中国该不该救美国,救英国.这就得全中国人说了算啦,中央说做好中国自己的事,发展经济,就是最好救市,网友们,你们说,咋办,